Sankční seznam Evropské unie obsahuje aktuálně kolem sedmi stovek jmen ruských a běloruských občanů, kterým není možné zprostředkovat prodej nemovitosti. Tento seznam se bude dále rozšiřovat a pro realitní kanceláře a realitní zprostředkovatele tak vyplývají další povinnosti v návaznosti na AML. Oslovili jsme osm realitních kanceláří s dotazy na přijatá opatření vůči občanům, na které se sankce vztahují. Odpověděly pouze dvě.
Jakým způsobem jste k povinnosti prověřovat ruské a běloruské klienty přistoupili ve vaší realitní kanceláři?
GEPARD REALITY, Ivana Cikánková: V případě zprostředkování obchodu (realitní smlouvy) dochází ze strany realitního makléře k prověřování, zdali se zákazník, případně osoba jednající za zákazníka, skutečný majitel či jiná osoba ve vlastnické či řídicí struktuře zákazníka právnické osoby nenachází na sankčním seznamu. Využívána je k těmto účelům primárně sankční mapa https://www.sanctionsmap.eu/#/main.
NEXT REALITY, Roman Záboj: Společnost NEXT REALITY, včetně všech partnerských poboček využívajících tuto ochrannou známku, detailně naplňuje povinnosti povinných osob z pohledu AML. V rámci realitního zprostředkování realizujeme veškeré povinnosti identifikace klientů (ověření totožnosti, ověření PEP a ověření sankčního seznamu EU) a jejich následnou kontrolu.
S ohledem na aktuální situaci spojenou s konfliktem na Ukrajině, jsme zavedli další opatření, které spočívají v distribuci aktuálních seznamů sankcionovaných subjektů Ruska a Běloruska ze zdrojů Finančního analytického úřadu za účelem dvojí kontroly. Primárně pro ověření seznamu sankcionovaných osob používáme vytvořenou aplikaci, kde si makléři klienty prověřují. Současně máme ve společnosti garanta této problematiky a každý makléř se na něj může telefonicky obrátit s konzultací.
Jak kontrolujte skutečné vlastníky nemovitostí, pokud jde o právnické osoby?
GEPARD REALITY, Ivana Cikánková: Před zprostředkováním obchodu (realitní smlouvy) zákazníkovi – právnické osobě jsou od zákazníka vyžádány podklady a informace dokládající skutečného majitele. Následně dochází k porovnání těchto informací se záznamem v Evidenci skutečných majitelů. Pokud skutečný majitel není v Evidenci skutečných majitelů uveden, jsou od zákazníka vyžádány další dokumenty, z nichž lze informace o skutečném majiteli věrohodně zjistit. Skutečný majitele zákazníka je vždy prověřen proti sankčním seznamům.
NEXT REALITY, Roman Záboj: Právnické osoby kontrolujeme podle VOR a skutečné majitele z ESM a následně opět prověřujeme v sankčních seznamech.
Do jaké míry je tato povinnost pro vás komplikací ve vaší práci?
GEPARD REALITY, Ivana Cikánková: Není to komplikace, neboť se jedná o standardní postup stanovený vnitřním předpisem upravujícím ve společnosti téma AML – opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování teroriosmu, který naši makléři při realitním zprostředkování standardně dodržovali již před zahájením válečného konfliktu na Ukrajině.
NEXT REALITY, Roman Záboj: Za účelem prokazatelnosti těchto úkonů jsme ve společnosti zavedli záznamové dokumenty, které obsahují informace o provedené identifikaci a kontrole klienta. Samozřejmě se jedná o navýšení administrativní zátěže v rámci naší činnosti, ale jelikož se této problematice opakovaně věnujeme již delší dobu, nejsou aktuální opatření nějakou zásadní změnou.
AKTUÁLNÍ INFO PRO REALITNÍ KANCELÁŘE A REALITNÍ ZPROSTŘEDKOVATELE
